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发布日期：2024-11-05 05:08    点击次数：69

（原标题：反洗钱法纠正草案：波及洗钱风险较低的客户欧洲杯体育，金融机构应简化遵法走访）

21世纪经济报谈记者王峰 北京报谈  十四届世界东谈主大常委会第十二次会议将于11月4日至8日在北京举行。本次常委会将审议反洗钱法纠正草案。

11月1日，世界东谈主大常委会法制责任委员会举行发言东谈主记者会。世界东谈主大常委会法制责任委员会计议室主任黄海华先容，反洗钱法纠正草案三次审议稿拟作如下主要修改：

一是，进一步明确金融机构袭取洗钱风险管束要领的条目，幸免影响客户普通的金融举止。

二是，增多规定金融机构在公司里面、集团成员之间分享反洗钱信息应当相宜关连信息保护的法律规定。

三是，完善洗钱风险管束要领异议处理机制，增多规定波及客户基本的、必需的金融处事的异议，金融机构应当实时处理。

四是欧洲杯体育，辞别规定单元和个东谈主未依照规定袭取反洗钱特别着要害领的法律包袱。

五是，对特定非金融机构及联系从业东谈主员规定了相应法律包袱。

值得介意的是，9月举行的十四届世界东谈主大常委会第十一次会议刚刚审议了反洗钱法纠正草案。有立法民众指出，一般情况下，法律草案不会在流畅举行的世界东谈主大常委会会议上审议，作出如斯安排，评释草案仍是较为锻真金不怕火且社会急需法律出台。

在反洗钱法纠正草案征求认识流程中，有的方面提议，应进一步均衡开展反洗钱责任与保险单元和个东谈主普通金融举止的关系，保护数据安全和公民个东谈主信息。纠正草案为此作了哪些修改？

黄海华先容，反洗钱法纠正草案此前仍是进行了两次审议，并两次向社会公布征求认识。咱们介意到，社会各方面如实对均衡反洗钱责任与保险普通金融举止的关系、保护数据安全和个东谈主信息等问题终点宝贵，提议了很多建树性的认识建议。详尽各方面认识，纠正草案作了针对性的修改完善。

其中，为进一步均衡开展反洗钱责任与保险单元和个东谈主普通金融举止的关系，纠正草案主要作了四个方面修改：

一是，明确反洗钱责任的原则，规定反洗钱责任应当照章进行，确保反洗钱要领与洗钱风险相适合，保险普通金融处事和资金流转奏凯进行，景仰单元和个东谈主的正当职权。

二是，增多规定金融机构开展客户遵法走访，应当凭证客户特征和交游举止的性质、风险景色进行；对于波及较低洗钱风险的，应凭证情况简化客户遵法走访。

三是，明确金融机构袭取洗钱风险管束要领的条目，不得袭取与洗钱风险景色显然不相匹配的要领，并保险客户基本、必需的金融处事。

四是，简化扶持法子，规定单元和个东谈主对洗钱风险管束要领有异议的，不错照章顺利向东谈主民法院拿告状讼；对于洗钱风险管束要领波及客户基本的、必需的金融处事的，金融机构应当实时处理。 

黄海华先容，为了更好地保护数据安全和公民个东谈主信息，纠正草案主要作了四个方面规定：

一是，在保留现行反洗钱法对于严格标准反洗钱信息使用规定的同期，增多规定对个东谈主阴事的保护。

二是，明确要求提供反洗钱处事的机构过火责任主谈主员对于因提供处事取得的数据、信息，应当照章妥善处理，确保数据、信息安全。

三是，增多规定金融机构在公司里面、集团成员之间分享反洗钱信息，也应当相宜关连信息保护的法律规定。

四是，增多规定关连国度机关责任主谈主员表示反洗钱信息的法律包袱。